Het belang van compliance bij het kopen van een huis op Curaçao

“Waar betaal je dat allemaal van?”

..is een vraag die je niet direct van een makelaar verwacht nadat je tot overeenstemming bent gekomen over de koopprijs van je nieuwe huis op Curacao.

Waarom is compliance belangrijk?

Het vormt het begin van een zorgvuldig complianceproces wanneer je droom van het kopen van een huis op Curaçao uitkomt. Het naleven van de compliance regelgeving lijkt misschien een doolhof van regels en formaliteiten, maar het is een belangrijk onderdeel van de aanschaf van jouw stukje paradijs.

En geen zorgen, als ervaren makelaars op dit zonnige eiland staan wij klaar om je door elke stap te leiden. Laten we eens dieper ingaan op het waarom, het hoe, en vooral hoe wij je hierbij kunnen ondersteunen.

FATF en hun missie

Compliance is de sleutel tot een veilige financiële wereld, opgezet om het witwassen van geld, terrorismefinanciering, en andere financiële misdrijven te voorkomen. Dit is een missie die in 1989 begon met de oprichting van de Financial Action Task Force (FATF), gevestigd in Parijs. Hun richtlijnen hebben wereldwijd invloed, inclusief op ons eiland Curaçao.

Wat is de rol van de FIU?

Hier op Curaçao houdt de Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU) een oogje in het zeil, ervoor zorgend dat iedereen die bepaalde financiële diensten verleent, inclusief wij als makelaarskantoor, zich aan de regels houden. Vanaf 2017 is de wetgeving hieromtrent aangescherpt, en dit heeft directe implicaties voor hoe wij als makelaars op Curacao onze zaken doen.

Maar geen paniek! Hoewel het complianceproces ingewikkeld klinkt, is het in feite een standaard procedure, ontworpen om jou, ons en het eiland te beschermen. Jouw identiteit verifiëren, begrijpen wie de uiteindelijke belanghebbenden zijn achter een transactie, en de herkomst van het geld nagaan, zijn allemaal stappen die de integriteit van de financiële wereld waarborgen. En ja, dit betekent dat er papierwerk bij komt kijken. Maar hier komt het mooie aan onze rol: wij zijn er om je te helpen en te zorgen dat deze noodzakelijke stappen zo soepel en stressvrij mogelijk verlopen.

De notaris op Curacao en compliance

Niet alleen makelaars, maar ook notarissen op Curaçao zijn gebonden aan deze compliance regels. Wanneer je de grote stap zet om een huis te kopen, zal de notaris dus vergelijkbare documenten opvragen en doorlopen als deel van hun eigen due diligence. Dit is cruciaal, want zonder een volledig compliance proces kan de levering van onroerend goed simpelweg niet plaatsvinden.

Ja, je leest het goed: zonder compliance, geen sleutels van je nieuwe huis.

Waar bestaat het compliance proces op Curacao uit?

Het Compliance proces bestaat feitelijk uit 2 componenten:

1. Het clientenonderzoek:

Wij moeten als makelaar identificeren en verifiëren wie we voor ons hebben. Wij zijn verplicht je identiteit vast te stellen, dit doen we door je te vragen naar jouw origineel identiteitsbewijs, een door een notaris gewaarmerkte kopie volstaat als je het electronisch aanlevert. Indien je (nog) niet op Curacao woont of verblijft dienen we ook een gewaarmerkt uittreksel van de Burgerlijke Stand van jouw woon- of verblijfplaats in ons dossier op te nemen.

Handel je namens een rechtspersoon ( bijvoorbeeld een BV, NV, Vereniging of Stichting) dan hebben we een recent uittreksel nodig uit de KvK. Ook hebben we een bewijs nodig van jouw handelingsbevoegheid, bijvoorbeeld een kopie van de statuten waarin dit geregeld is. Als laatste hebben we inzicht nodig wie de aandeelhouders zijn en of de UBO, de uiteindelijk belanghebbende. We zullen daarom altijd bij de natuurlijke persoon uitkomen en daar ook de documenten van in ons dossier moeten opnemen.

Wordt je aangemerkt als PEP ( politically exposed person) dan kunnen er extra documenten gevraagd worden. Om te controleren of je aangemerkt wordt als een PEP gebruiken wij de diensten van Namescan.

2. Bewijs van de herkomst van de gelden

Wij hanteren een zogenaamde Source of Wealth formulier waarop je kan aangeven waar het geld waarmee je de aankoop gaat betalen mee verdiend is. Dit kan bijvoorbeeld zijn uit arbeid, een erfenis of een eerdere vastgoed transitie. Hiervan hebben wij dan een bewijs nodig. Ben je nieuwsgierig hoe dat formulier eruit ziet? Mail dan even naar ons, wij sturen het graag toe.

Waarom al deze nadruk op compliance?

Stel je voor: een wereld waarin geld zonder controle kan stromen, waarin de herkomst onduidelijk is, en waarin de financiële sector kwetsbaar is voor misbruik. Door deze regels te volgen, beschermen we niet alleen de economische integriteit van Curaçao, maar ook jouw investering en toekomst op het eiland. Het gaat hierbij niet alleen om het naleven van de wet, maar om het waarborgen van een veilige, transparante en duurzame vastgoedmarkt.

En laten we eerlijk zijn, de gedachte aan het kopen van een huis in het buitenland kan overweldigend zijn, vooral met de extra laag van compliance regelgeving. Maar dat is waar wij als ervaren makelaars, in beeld komen. Wij zijn hier niet alleen om de perfecte woning voor je te vinden, maar ook om je te gidsen door elke stap van het proces, inclusief de soms complexe wereld van compliance.

 

International Fine Living doet haar best om mensen die een huis kopen op Curaçao of een huis verkopen zo goed mogelijk te informeren. Helaas is ook onze tijd beperkt en zullen wij niet altijd in staat zijn om de laatste updates te publiceren. Wij raden u dus altijd aan om de geboden informatie te verifiëren bij de juiste instantie of bedrijf, u kunt geen rechten ontlenen aan de juistheid van de geboden informatie. Andere makelaars op Curacao opgelet: op al onze teksten zit Copyright. Het is dus niet toegestaan om teksten of delen daarvan over te nemen. Wel mag iedereen die dat wil natuurlijk een link naar ons blog plaatsen.

Categorieën: Curaçao Onroerend Goed

Tags: Anti-witwasbeleid Curaçao, Bescherming investering Curaçao, Checklist kopen huis Curaçao, compliance proces curacao, Compliance stappenplan, Compliance verplichtingen makelaars, curacao, Curaçao vastgoed kopen, Due diligence vastgoed, Economische integriteit Curaçao, Economische veiligheid Curaçao, Eigendomsverificatie Curaçao, FATF richtlijnen, Financiële regelgeving Curaçao, Financiële transparantie vastgoed, fiu, FIU Curaçao, Geldherkomst verificatie, gescheiden door een komma: Huis kopen Curaçao, hier zijn alle zoekwoorden achter elkaar, huis kopen curacao, Huis kopen op eiland, Huisvestingseisen Curaçao, Identiteitsverificatie makelaar, Internationaal vastgoedbeleid, Internationale vastgoedmarkt, Investeren in Caribisch gebied, Investering vastgoed Curaçao, Kopen huis buitenland, makelaar curacao, Makelaarsverplichtingen Curaçao, notaris, notaris curacao, notaris op curacao, Papierwerk huis kopen Curaçao, Politically Exposed Person (PEP), Regels vastgoedaankoop Curaçao, Source of Wealth Curaçao, Transparantie in vastgoed, UBO regelgeving Curaçao, Vastgoed advies Curaçao, Vastgoed compliance checks, vastgoed curacao, Vastgoed en witwassen, Vastgoed investeringskansen Curaçao, Vastgoed kopen tips Curaçao, Vastgoedbeleid en compliance, Vastgoedmarkt Curaçao trends, Vastgoedtransactie Curaçao, Veilig investeren Curaçao, Veiligheid vastgoedtransacties, Verificatieproces kopers Curaçao, Waarborgen economische stabiliteit, Wetgeving financiële diensten Curaçao, Wettelijke eisen vastgoed Curaçao, Wetten makelaars Curaçao, Zeker